2019非法吸收最新规定（2019非法吸收公众存款量刑有哪些修改）

摘要： 本篇目录：1、民间借贷会构成非法集资吗2、2019非吸金额的认定...

本篇目录：

• 1、民间借贷会构成非法集资吗
• 2、2019非吸金额的认定
• 3、民间借贷多少钱算非法集资
• 4、2019年14部委联合出拳整顿非法集资
• 5、非法放贷罪在2019年10月21号前会追究吗?
• 6、2019年《非存款类放贷组织条例》意见稿全文

民间借贷会构成非法集资吗

1、非法集资则常许诺高额回报，面向不特定群体，且资金用途模糊或违法。然而，合法的民间借贷并不属于非法集资范畴。若在民间借贷过程中出现向不特定对象吸收资金，承诺在一定时间内以货币、实物、股权等形式偿还本金并支付利息或回报等行为，便可能涉及非法集资。

2、若在民间借贷过程中，借款人数量众多、利息过高、资金流向模糊，且未经相关部门许可，便可能涉及非法集资。合法的民间借贷，其借款目的通常明确合法，利率符合法律规定，且仅面向特定人群。

3、民间借贷并非非法集资罪的全貌。非法集资犯罪指向采用欺诈手法并具有非法占有意图，从而大额集资的行为。此举涉嫌触犯相关法律。然而，合法的民间借贷则是建立在当事人自愿且合法的基础上的民事行为。

4、涉及自然人、法人和机构间的民间借贷并非必属于非法集资领域。民间借贷特指这些主体间的资金融通行为，其合法性受到法律保护，常具有明确的借款用途、还款期限以及约定利率等特征，且通常仅针对个别对象募集资金。

2019非吸金额的认定

1、针对个人行为，若非法吸收或变相吸收公众存款数额达到20万元以上，则认定为非法吸收公众存款行为。针对单位行为，非法吸收或变相吸收公众存款数额达到100万元以上，同样视为非法行为。此外，无论个人还是单位，若非法吸收或变相吸收公众存款的对象人数超过30人（个人）或150人（单位），也将被认定为非法行为。

2、非法吸收公众存款罪犯罪数额的认定方式：犯罪嫌疑人在收到借款的同时将约定的利息支付给出借人，应以实际收到的借款数额来认定。犯罪嫌疑人在借款到期后支付约定的利息，本金继续借用的情况，应认定其犯罪数额为实际收到的借款数额。

3、量刑标准：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处二万元以上二十万元以下 罚金 ；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

4、在法律层面，非法集资的定性并非仅依赖行政部门的认定，而是依据金融法规的明确规定。对于行为人主观上的故意，以及犯罪数额和常见的非法行为方式，如虚假销售、回购、委托理财等，法律会根据实际情况进行详细分析和判断。

5、法律分析：非法吸收公众存款的从犯认定为：有明知道所在单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款而仍然参与，应该认定具有非法吸收公众存款的犯罪故意，在变相吸收公众存款案件中，如果行为人明知道所在单位以虚假销售之名行非法集资之实，应该认定具有非法吸收公众存款的故意。

6、法律分析：陈某非法吸收公众存款一审刑事判决 |（2019）沪0106刑初144号 | 1781万 | 从犯、自首、退赔 | 有期徒刑一年六个月，缓刑二年。

民间借贷多少钱算非法集资

1、民间借贷是否构成非法集资，要依据实际情况而定。

2、法律分析：民间借贷和非法集资不是一个性质。民间借贷利息：年利率未超过24%的，合法有效。双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。年利率超过24%不到36%的，按当事人意愿。

3、若双方约定的利率超过36%，超过部分的利息约定无效，超出的利息部分不需支付。根据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条，只要利率未超过24%，出借人有权请求借款人按约定支付利息。这明确界定了民间借贷的合法界限。

4、非法集资：如面向大众公开吸收资金； 高利贷：利率超出法定上限(现为LPR的4倍)； 套取银行等金融机构贷款后进行高价转贷； 利用欺诈手段非法集资； 知晓借款人将借款用于违法犯罪活动但仍旧提供贷款。

5、其成立要素包含借贷关系真实且用途合理等。然而，若出现如下情况，则有可能构成违法： 利率过高：超出合同签订时一年期贷款市场报价利率四倍之利息不受保护。 非法集资：向社会公众筹款用于放贷。 “套路贷”：虚增债务及债额等手段侵占他人财产。

2019年14部委联合出拳整顿非法集资

1、一方面，传统非法集资从线下向线上发展，打着互联网“金融创新”幌子实施非法集资；另一方面，互联网金融相关业态的非法集资风险也充分显现，其中以P2P领域的非法集资风险最为突出。 4月27日，国务院处置非法集资部际联席会议的14个部委在京宣布，重拳出击非法集资，坚决遏制非法集资蔓延势头，坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。

2、民间理财接连“暴雷”、非法集资案频发。在此背景下，昨日，最高法、最高检、公安部、银监会等14部委召开处置非法集资部际联席会议，表示将重拳出击打击非法集资，遏制非法集资蔓延势头。

3、年4月27日由国家14个部委（最高人民法院、最高人民检察院、公安部、人行、银监会、证监会、保监会、工信部、工商总局、住建部、农业部、林业局、商务部、旅游局）在北京召开“处置非法集资部际联席会议”。当年6月至8月开展全国“非法集资案”专项整治工作。

非法放贷罪在2019年10月21号前会追究吗?

1、会的。为从事非法放贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为，构成犯罪的，应当数罪并罚。

2、在2019年10月21日前非法放贷，并不触发兜底犯罪条款非法经营罪，使得此前的放贷行为并不必然被定罪。兜底入罪条款非法经营罪（即构成非法放贷，就适用非法经营罪）的生效时间为2019年10月21日。

3、法律分析：职业放贷人认定时间从20121开始。《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条规定了如何对职业放贷人进行认定，而本意见自2019年10月21日起施行，因此2019年10月21日便是职业放贷人的认定时间。

2019年《非存款类放贷组织条例》意见稿全文

第六条依照本条例设立的非存款类放贷组织不得以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

法律分析：催收频繁打公司电话干扰他人正常工作和生活属于违法行为，在我们国家有很多人欠钱不还，有的人如果出一次两次还是不还的话，就会进行暴力催债，我们国家暴力催债的行为是违法行为。如果你受到这种困扰，你可以选择报警处理。

夸客金融逾期催收方式如果出现非法拘禁、侮辱诽谤、暴力催收、变卖客户财产，收取客户现金、强闯民宅、未经允许传播债务人信息等催收的行为就是不合法的。但是如果催收公司如果已经依法备案登记就合法。

法律分析：对于催收威胁恐吓的行为，根据其情节轻重，可以采取不同的处罚措施。具体而言，轻微的威胁恐吓行为可能会被处以五日以下的拘留或五百元以下的罚款；而情节较重的威胁恐吓行为，则可能会面临五日以上十日以下的拘留，并且可能需要缴纳五百元以下的罚款。

根据《非存款类放贷组织条例(征求意见稿)》第二十九条，非存款类放贷组织应当以合法、适当方式为逾期借款人提供还款提醒服务。

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